BLOG

Na finanční systém jsme napojeni všichni. Všichni mu důvěřujeme a sdílíme v něm ohromné množství citlivých dat. Odstřižení od něj by bylo katastrofou. O praní peněz a jeho dopadu na finanční systém se toho napsalo už hodně, o kyber zločinu v této souvislosti podstatně méně. Citlivá data obecně znamenají pro zločince obchodovatelnou komoditu a finanční systém je […]

Rekonstrukce státu pořádala tiskovou konferenci za účasti AML akademie, Asociace pro mezinárodní otázky, Datalab Institutu, Evropských hodnot, Lexperanta a vážených hostů gen. Petra Pavla a gen. Jiřího Šedivého. Smyslem akce bylo šířit osvětu o nutném nekompromisním postoji vůči Ruské agresi na Ukrajině a apel na efektivní využívání stávajících legislativních nástrojů k vymáhání sankcí a doporučení k přijetí […]

Doporučení k realizaci sankcí v souvislosti s válkou na Ukrajině a k systémovému posilování odolnosti ČR vůči vlivům nedemokratických režimů Na válku na Ukrajině zareagovala řada států, včetně České republiky, uvalením sankcí na Rusko a Bělorusko. Vedle potrestání subjektů odpovědných za utrpení obyvatel Ukrajiny by se měla Česká republika zaměřit na systémové posilování odolnosti státu […]

31.10.2021 AML akademie uspořádala 21. září v Sarajevu pro bosensko-hercegovský bankovní sektor odborný seminář s názvem „Zneužívání kryptoměn pro praní peněz“. Celodenního semináře se zúčastnilo celkem 17 bank, které vyslaly 32 zástupců. Přednášející AML akademie byli složeni z místních i českých expertů a odvedli vynikající výkon, který ohodnotil předseda Komise proti praní peněz bankovní asociace […]

Představme si jeden z možných scénářů, ve kterém pan Babiš v roce 2009 kupuje zámeček od jeho původního majitele. Společně s prodávajícím sedí dne 25.9.2009 v Cannes ve Francii u notáře a na stole leží kufříky s hotovostí. Z textu kupní smlouvy ze dne 25.9.2009, která je na webu investigace.cz dispozici [1] dle francouzské jazykovědkyně, kterou AML akademie oslovila, totiž […]

V souladu s Dohodou o stabilizaci a přidružení mezi Evropskou unií a Bosnou a Hercegovinou má Bosna a Hercegovina povinnost přizpůsobit svou legislativu právnímu řádu Evropské unie. Podle Stanoviska Evropské komise k žádosti BaH o členství v Evropské unii by Bosna a Hercegovina měla posílit prevenci a boj proti korupci a organizovanému zločinu, včetně praní peněz a terorismu (politická kritéria), […]

Co je to whistleblowing a kdo je vlastně whistleblower? Přesná a jednotná definice těchto pojmů neexistuje, nicméně historicky se již od 70. let minulého století užívá pro upozornění na nekalé praktiky termín whistleblowing, který vychází z anglického „to blow the whistle“, neboli zapískat na píšťalku. Tento pojem má evokovat představu varovné píšťalky, která zapíská, když se někde […]

Předkládáme Vám výstup ze zasedání u kulatého stolu Camelotu. Navazujeme dalším dílem k novele AML zákona.   Kontrola klienta Jednou z největších novinek AML zákona je upravení provádění kontroly klienta v podobě zesílené a zjednodušené kontroly. Dochází zde k faktickému sladění základních povinností, které již byly v minulost stanoveny pro vybrané povinné osoby podléhající dohledu ČNB a to v podobě tzv. […]

Poznámka redakce: AML akademie si klade za cíl přinášet informace o AML/CFT opatřeních v rámci zemí EU a zemí usilujících o vstup do EU s úmyslem navzájem se obohacovat v postupech v boji proti praní peněz a financování terorismu. Novým lektorem akademie je vedoucí Útvaru pro odhalování organizovaného zločinu a korupce v Bosně a Hercegovině, Edin Jahić. Věříme, že expert […]

V dnešní turbulentní době čelíme na poli prevence praní špinavých peněz a financování terorismu neustálému vývoji rizik. Logickou reakcí je přijetí nových opatření formou novely zákona. Tato změna přichází v podobě zásadní novelizace AML zákona[1] s účinností od 1. 1. 2021. Camelot zasedl, aby tyto změny analyzoval. Kromě reakce na aktuální rizika se jedná o zapracování […]

Počínaje 1. lednem 2021 nabude účinnosti zákon č. 49/2020 Sb., kterým se mění zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, a zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a některé další zákony (dále jen „zákon o bankovní identitě“), který […]

„FinCEN files“[1], uniklá data amerického regulátora finančního trhu.  Členové AML Camelotu zasedli ke kulatému stolu, aby identifikovali možné příčiny praní peněz v bankách, které podezřelý obchod nedetekovaly vůbec, nebo velmi pozdě. Organizovaný zločin pak roky pral své zisky skrze nic netušící finanční instituce. Výstup ze zasedání AML Camelotu: V kauze FinCEN files figurují převážně globálně působící banky, […]

Akademie před pár dny uspořádala seminář na téma „Provádění opatření k detekci sankčního prvku“. Seminář se velmi povedl a pro ty z Vás, kteří se nemohli zúčastnit se pokusím shrnout alespoň jeho hlavní myšlenku, která mi přijde zcela zásadní. Hned v úvodu přednášky se nešlo nedotknout aktuální kauzy úniku dat týkající se oznámení o podezřelém obchodu […]

Jak se tomu stane, že jedné z nejzářivějších superstar německého technologického sektoru, špičce v poskytování služeb v oblastech elektronického platebního styku a řízení finančních rizik, jejíž hodnota na frankfurtské burze cenných papírů [1]  ještě v srpnu 2018 dosahovala horentní sumy 24,6 miliard eur, chybí v účetnictví zhruba 1,9 miliardy eur a následně končí v insolvenci? […]

Globální šok pro lidstvo i ekonomiku. Covid 19 omezil volný pohyb osob, zboží i služeb. A nejen to, zcela mění sociální návyky. Takže ani oblast kontroly klienta, zejména naplnění zásady „poznej svého klienta“ (dále jen „KYC“) nezůstala beze změny. KYC je praxe [1] prováděná povinnými osobami definovanými zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci […]

V pondělí 1. června schválila Vláda České republiky návrh zákona o evidenci skutečných majitelů (dále jen „ZESM“). Problematika skutečných majitelů právnických osob se tímto oproti stávající právní úpravě vyčleňuje ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon“) [1] a ze zákona č. 304/2013 Sb., […]

Daňové podvody a legalizace výnosů z trestné činnosti, lidově nazýváno též jako „praní špinavých peněz“, jsou v některých pohledech poměrně úzce provázané problematiky. Aby orgány činné v trestním řízení /dále jen OČTŘ/ mohly trestně stíhat praní peněz, musí být znám tzv. zdrojový trestný čin. To ve zkratce znamená, že musí být zadokumentována trestná činnost, ze […]

Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ze dne 15. května 2014 o trzích finančních nástrojů a o změně směrnic 2002/92/ES a 2011/61/EU (dále jen „MiFID II“) vyžaduje, aby obchodník s cennými papíry (dále jen „OCP“) zavedl řadu systémů a kontrol  [1] zaměřených na zajištění robustního řídicího systému, s jasnou organizační strukturou a liniemi odpovědnosti a […]

V době pandemie nemoci COVID-19 mnoho opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu (dále jen „AML/CFT“) prochází zatěžkávacími zkouškami. Automatizované AML/CFT monitorovací systémy (dále jen „AML systémy“) nejsou výjimkou. Jak se projevuje „neobvyklý“ stav společnosti na funkčnosti těchto systémů? Lektor akademie Martin Mužný poskytl akademii velmi zajímavou přednášku. Jeho hlavní myšlenku se pokusím shrnout […]

Dojímají mě příběhy lidí, kteří v době koronavirové prokazují solidaritu, vzdávají se svého času a svých věcí. Ukazují ostatním lidskost jako morální hodnotu.Hranice mezi dobrem a zlem je velmi tenká a všudypřítomná. Překročit ji může kdokoli, ale nikdy ti, o kterých mluvím v úvodu.Když radní pro Prahu 8 v době pandemie domlouvá podíl na zakázce […]

Kryptoaktiva: aml/cft rizika Třebaže v současnosti na úrovni Evropské unie neexistuje společná a ustálená taxonomie kryptoaktiv, za zdařilou a patrně i nejužívanější považuji taxonomii zavedenou švýcarským orgánem dohledu nad finančním trhem (FINMA) [1] . FINMA člení kryptoaktiva do tří hlavních kategorií: 1) platební/převodní/měnové tokeny, často označované jako virtuální měny či kryptoměny; 2) investiční tokeny, typicky […]

Decentralizované virtuální měny – zejména bitcoin – si získaly za dobu své existence značnou pozornost. Někteří v nich vidí budoucnost platebních systémů či investiční příležitost, zločinecké a teroristické skupiny zase pobídku k páchání trestné činnosti. Důvodem pro využívání virtuálních měn k praní špinavých peněz je hlavně anonymita, rychlost provádění mezinárodních transakcí, snadné maskování zdrojů příjmů, způsob skrytí výnosů […]